Жалоба в ЦБ на банк подаётся через интернет-приёмную на сайте cbr.ru. Сначала ты пишешь претензию в сам банк - у него есть 15 рабочих дней на ответ [1]. Если ответ не устроил или банк молчит - идёшь в Банк России. ЦБ рассмотрит обращение за 30 календарных дней, в сложных случаях...
Если банк заблокировал счёт по 115-ФЗ - не паникуй. Первый шаг: запроси у банка письменный запрос с перечнем документов. На сбор банк даёт от 5 до 7 рабочих дней [1]. Проверка занимает от 3 до 14 дней [1]. Пока идёт проверка, вывести деньги нельзя - кроме налогов и алиментов...
Чёрный список ЦБ - это база данных Банка России, куда попадают клиенты банков, которым отказали в обслуживании или проведении операции по 115-ФЗ. Список ведёт Росфинмониторинг совместно с ЦБ. Банки обязаны передавать сведения об отказниках в эту базу. Как только ты попал туда -...
Коды отказа ЦБ - это цифровые обозначения, которые банк присваивает каждому случаю отказа клиенту по 115-ФЗ [1]. Три основных кода: 03 - отказ в открытии счёта, 07 - клиент не предоставил документы, 08 - банк не исполнил платёжное поручение [1]. Данные об отказе уходят в...
Счёт заблокировали по 115-ФЗ - значит, банк посчитал одну или несколько твоих операций подозрительными. Чтобы разблокировать счёт, нужно пройти три шага: выяснить причину, собрать пакет документов и подать письменные объяснения в банк. На сбор документов у тебя есть 5-7 рабочих...